投資ポートフォリオの年初からのリターンを確かめてみたのでレポートを配信いたします。
年初からのリターン（年初→12月末）
- VTI：4,242万円→5,185万円（+943万円）
- S&P500：240万円→1,191万円（+951万円）※1
- TECL：386万円→644万円（+258万円）※2
- SOXL：642万円→636万円（-6万円）
- 合計：5,510万円→7,656万円（+2,146万円）
- レート：156.96円（年初141.03円）
- ※1 2024年1月にiDeCoを楽天VTI→楽天S&P500へスイッチ
- ※2 2024年12月に売却済み
年初から2,146万円増えて+38.94％でした。
ポートフォリオの比率は以下のようになりました。
ポートフォリオ比較（年初→12月末）
- VTI+S&P500：81％→84％
- レバレッジ：19%→16％
ドルベースでの株資産の推移は以下の通りです。
- 年初：390,693ドル
- 12月末：487,784ドル（+97,091ドル）
年初からのリターンチェックですが、円ベースで2,146万円、ドルベースで97,091ドル（1,524万円）増えました。
前月は1ドル149.75円でしたが、今月は156.96円なので7円ほど円安になりました。
年初は1ドル141.03円だったので、16円ほど円安になりました。
この1ヶ月でどのくらい資産が変動したのか見てみます。
前月比（11月末→12月末）
- VTI：5,101万円→5,185万円（+84万円）
- S&P500：1,128万円→1,191万円（+63万円）
- TECL：574万円→644万円（+70万円）
- SOXL：609万円→636万円（+27万円）
- 円合計：7,412万円→7,656万円（+244万円）
- ドル合計：494,946ドル→487,784ドル（-7,162ドル）
- レート：149.75円→156.96円（-2.19円）
ということで、今年は円安にも助けられて日本円ベースでは2,146万円、ドルベースでは97,091ドル増えました。
ただし、これにつみたてNISAが120万円とVTIの分配金再投資分も含まれているので、実際は2,000万円を少し切るくらいです。
昨年は2,078万円増えたので、この2年で4,000万円くらい増えました。
こんなうまくいくことはめったにありませんが、現時点では株式投資をやっていてよかったです。
2022年は1,200万円くらい減っていました。
さて、先日お伝えした通り、2020年に仕込んだNISAを売却しました。
また、2025年の成長投資枠に早速240万円分投資しました。
上記のグラフにはまだそれらが反映されていません。
この辺りをちょっと整理して来年に「39歳の米国株ポートフォリオ」を開陳いたしますので、ご興味がある方はご覧ください。
今年に比べてマイルドなポートフォリオになっています。
今後は旧NISAで投機しているSOXLをS＆P500のインデックスファンドに振り替えていく予定なので、マイルドさは増していく見込みです。
ただし、来年は親の介護などで急な出費が増える可能性があるので、その時はNISAに新規投資をしない、またはNISAを売るという選択もするかもしれません。
しかし、行けるところまで投資は続けて、投資で稼いだお金でなんとか生き延びたいです。
それではまた来年にお会いしましょう。
